מערכת CRM לסוכני ביטוחמהליד הראשון ועד החידוש

שאלות שסוכני ביטוח ופנסיה שואלים

• המערכת מנהלת פוליסות?המערכת מנהלת פוליסות?

  לא. פוליסות, פרמיות ותביעות נשארות במערכות של חברות הביטוח ובתוכנת הסוכנות. המערכת מנהלת את הקשר עם הלקוח: פניות, לידים, פגישות, הצעות ומעקב. על הכרטיס נשמר תאריך הסיום של הפוליסה, כדי שתזכורת החידוש תצא בזמן. את התאריכים מייבאים מאקסל בשיחת ההקמה.

• איך עובדות תזכורות החידוש?איך עובדות תזכורות החידוש?

  על כל כרטיס רשום תאריך הסיום של הפוליסה. 45 יום לפניו הלקוח מקבל תזכורת בוואטסאפ, ועוד אחת חודש לפני, שבוע לפני ויום לפני. ברמת התחלה הלקוח עונה בצ׳אט או מתקשר אליכם בקישור, ומרמת צמיחה יש בהודעה גם קישור לקבוע פגישה. התזכורות יוצאות רק למי שהסכים או קיבל על כך הודעה בכתב המינוי ולא סירב. תשובה, ״הסר״ או תגית ״פוליסה חודשה״ עוצרות אותן. בשבת ובחג הן יוצאות רק אם בחרתם בזה.

• לידים ממודעות בפייסבוק נכנסים למערכת?לידים ממודעות בפייסבוק נכנסים למערכת?

  כן, בכל רמה. מי שממלא טופס במודעת לידים של Meta נכנס לצינור עם השם, הטלפון והמקור שלו, ואתם מקבלים התראה. מרמת צמיחה גם הטלפון שלכם מצלצל: לוחצים 1, והמערכת מחייגת לליד, רק בשעות השיחות שהוגדרו בחשבון. על הכרטיס נשמר שהוא ביקש שיחזרו אליו.

• השיחות של הסוכנות מוקלטות?השיחות של הסוכנות מוקלטות?

  כן, מרמת צמיחה, כשקו הסוכנות במערכת. אצל סוכני ביטוח ופנסיה ההקלטה פועלת כברירת מחדל, וכל הקלטה נשמרת על כרטיס הלקוח. מ-22.3.2027 סוכן שמשווק ביטוח או פנסיה בשיחות יוצאות חייב להקליט אותן, ולהודיע בתחילת השיחה שהיא מוקלטת ושהלקוח יכול לקבל את ההקלטה. את ההודעה אומרים אתם, כי הקו לא יודע להשמיע אותה בעברית. שמירת ההקלטות לתקופה שהחוק דורש היא באחריות הסוכנות. המידע כללי ואינו ייעוץ משפטי.

• אפשר לשלוח הודעה לכל הלקוחות?אפשר לשלוח הודעה לכל הלקוחות?

  כן. שולחים וואטסאפ לכל רשימה שתבחרו, ושליחה למי שלא הסכים היא באחריותכם. מי שאמר ״לא״ לפנייה שיווקית מקבל תגית ״סירב״ עם התאריך, ורשימת הדיוור המוכנה משאירה אותו בחוץ. לפי חוזר הפיקוח, למי שסירב לא פונים שוב במשך חצי שנה לפחות. מי שעונה ״הסר״ יוצא מרשימת הדיוור לבד. המידע כללי ואינו ייעוץ משפטי.

• הבוט נותן ייעוץ ביטוחי?הבוט נותן ייעוץ ביטוחי?

  לא. ברמה ״מלא״ הבוט עונה בוואטסאפ, בפייסבוק ובאינסטגרם על השאלות שחוזרות, מהמידע שאישרתם: שעות, איך מגיעים ומה להביא לפגישה השנתית. הוא גם שולח קישור לקבוע פגישה. הוא לא נותן ייעוץ ביטוחי או פנסיוני, ולא קובע פגישות בעצמו. שאלה על פוליסה או בקשה לשינוי מגיעה אליכם, עם הפרטים שהלקוח כתב.

• כמה אנשים בסוכנות יכולים לעבוד במערכת?כמה אנשים בסוכנות יכולים לעבוד במערכת?

  ברמת התחלה יש כניסה אחת. ברמת צמיחה יש כניסה שנייה למי שמטפל בלקוחות במשרד, וברמה ״מלא״ יש 3 כניסות. אפשר להגדיר שכל אחד רואה רק את הלקוחות שלו. מרמת צמיחה הפגישות נקבעות ביומן שלכם, וסוכן נוסף שפוגש לקוחות מקבל יומן משלו כתוספת.